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特许金融规划师CFP(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER)

作者:本站编辑 来源:本站原创 发布时间:2013-08-20

       特许金融规划师CFP(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER): CFP证书是国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格。CFP证书授予机构是美国CFP标准委员会,在加拿大则由美国总会授权的加拿大金融策划标准委员会负责授予。特许金融规划师CFP,这是一个包括银行、投资公司、保险公司等整个金融界及税务界在内唯一得到国际权威认证认可的金融理财业专业资格人士。CFP证照无论在世界各地如美、加、英、德、法、意、瑞士、日本,还是在两岸三地,都受CFP国际总会统一授权管理,为国际间金融理财规划业界最高的荣耀,CFP证书就是理财专家的身份证明。
       CFP是为客户进行理财的金融理财规划师,主要根据客户的资产状况与风险偏好,关注客户的需求与目标,以“帮助客户”为核心理念,采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议,为客户寻找一个最适合的理财方式,包括投资、保险、税务及资产转移等,以确保其资产的保值与增值。
 
        欲取得CFP特许金融规划师资格,在全球世界范围内都必须具备4“E”,即Education教育、Experience经验、Examination考试和Ethics职业道德规范。第一个“E”(教育):教育训练--作为CFP,必须具备跨行业的知识,即包括财务策划、投资、保险、税务、退休计划和员工福利等,而且需要对本国和国际的法律法规都必须比较清楚地了解和掌握。第二个“E”(考试):必须成功通过极其严格的全国统一CFP专业考试,CFP考试实行强制大幅度淘汰制。加拿大考试主要涉及:理财过程、现金和预算规划、现代金融投资理论与投资产品规划、税务规划、退休计划、员工福利、风险管理和保险产品规划、遗产规划及职业**守等106个专业知识课题。第三个“E”(经验):通过全国统一考试的申请人要求最少有三年的理财规划及相关工作经验,以金融学博士等直接参加全国考试并通过者要求最少有三年的相关工作经验。第四个“E”(职业规范):证书申请人签署同意遵守第四个“E”(职业规范**守)的规定和要求。确保CFP在专业服务中,固守职业**行守则,做到公正、以客户利益为导向。
       此外,每位CFP特许金融规划师必须终身接受每年有30 小时及以上认可的金融课程培训及考试之后,并且不能有违反专业道德之情形下,证照才可以通过年度审核。
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