穗金协通〔2024〕23号

为深入贯彻学习党的二十届三中全会精神，进一步落实广东省、广州市高质量发展大会的部署要求，提高金融从业者财富管理专业素养和业务能力，更好地满足大湾区民众多层次的资产管理和财富保值增值多元化需求，切实提升民众金融服务获得感与幸福感，彰显人民金融底蕴，助力广州打造全国投顾第一城，广州金融业协会将举办第十一届广州“金融杯”理财规划大赛。现就有关事项通知如下：

一、大赛主题

智慧理财擦亮人民金融底色

主题解释：参赛者应聚焦主题，从国家政策导向、创新理财工具使用、客户财务需求分析、理财目标设定、财务状况评估、风险管理、个性化规划设计、实时监控与动态调整、方案可行性评估等方面，制定一份完整、具体、高效、合理、具有创新性和可行性的理财规划书，满足客户的长期和短期财务目标，共创美好未来。

二、组织机构

指导单位：中共广州市委金融委员会办公室

主办单位：广州金融业协会

支持单位：中国农业银行股份有限公司广州开发区分行

中国银河证券股份有限公司广东分公司

嘉实财富管理有限公司

阳光人寿保险股份有限公司广东分公司

大赛主办方将邀请金融理财方面专家，组成本次大赛评审专家组，分别负责大赛专业评审工作。

三、参赛对象

以广州金融业协会会员单位为主，同时邀请下列单位参加：

1.广州地区高校金融类专业师生；

2.广州地区其他金融类单位。

四、参赛要求

1.参赛队伍从大赛主办方提供的5个理财规划案例（见附件2）中选择1个。根据案例所提供的信息为该家庭制定1份理财规划书，规划中必须包括下列9个分项中的3个或3个以上分项：①现金规划；②消费规划；③信贷规划；④保险规划；⑤教育规划；⑥投资规划（包含税收筹划，推荐国内市场理财产品等）；⑦退休养老规划；⑧财产分配与传承规划；⑨信托规划。

2.规划书要求信息全面，理由详细，时间、数据相对精准，引用得当。

3.每个单位推荐不超过5支队伍参赛，每支参赛队伍的人数不超过3人。

4.本次大赛采取初赛和决赛两级赛制：

初赛：各参赛队伍于2024年10月18日（星期五）17:00之前向大赛主办方提交完整的理财规划书。大赛组委会和评审专家组将评选出其中的20份优秀作品进入决赛。

决赛：请入围决赛的队伍对作品进行修改和完善，并制作相关PPT，于决赛前提交大赛组委会。大赛组委会将于11月组织入围决赛的团队进行现场答辩（时间另行通知），评出本届大赛一、二、三等奖。

5.参赛者应保证参赛作品的原创性，不得抄袭和剽窃，如有违反则取消比赛资格。作品涉及相关法律责任由作者自负，大赛主办方、评审者不承担相关责任。

五、奖项设置

大赛设一等奖1-2名，二等奖3-5名，三等奖5-8名，入围作品奖10名左右。为获奖队伍的队员颁发获奖证书。

视会员单位组织参赛及作品获奖情况，评选团体优胜奖、优秀组织奖各2名，为获奖单位颁发获奖证书或牌匾。

六、投稿方式

参赛者将理财规划书（PDF和Word文档版）及填写好的参赛报名表（见附件1）电邮至广州金融业协会。邮件名称写明“2024理财规划大赛”。

电子邮箱：gfa@gfa.net.cn；

联系人：余始兴；

联系电话：020-83341815、13672478048。

附件：1.第十一届广州“金融杯”理财规划大赛参赛报名表

2.第十一届广州“金融杯”理财规划大赛案例

             广州金融业协会

             2024年9月12日