首页
关于协会
资讯动态
品牌活动
研究培训
政策规划
行业自律
党的建设
当前位置: 首页 > 资讯动态 > 业界经验

交通银行广东省分行堵截克隆汇票化解风险

来源:交通银行广东省分行 发布时间:2013-12-25

2013年12月3日,交通银行广东省分行营业部在受理浙江省海宁市某银行实地查询银行承兑汇票业务时,工作人员凭着强烈的责任意识和高度的风险敏感性,成功堵截克隆银行承兑汇票,及时化解了资金风险和银行声誉风险。

该笔汇票金额1000万元,票面要素与真票完全一致,但二维码与手写签名存在异常,交通银行经办人员高度警惕,使用票据鉴别仪对纸张、水印、油墨、荧光、红水线、金属线等票据防伪点做进一步核实,发现诸多疑点,经查已有7家银行向交行查询过该笔银行承兑汇票。综合上述情况,该行人员判断票据为克隆票据,并如实回复了前来实地查询的人员。为有效防范客户和银行资金风险,该行立即通过支付系统向曾经查询该笔票据的7家银行发出风险提示,告知出票单位、提请客户关注票据情况,对可疑票据重点标识以加强查复、未用退回和到期兑付等环节的风险控制。
本次成功堵截该克隆机打银承票据,与交通银行广东省分行营运条线严格要求网点执行关于机打票据必须手写签名、打印防伪图码等防伪措施密不可分。2013年,交通银行广东省分行重新梳理纸质银行承兑汇票业务处理流程,在提升工作效率的同时,仅授权省分行营业部办理银行承兑汇票承兑业务和相关查询查复,由专业化的票据从业人员负责票据集中审验,有效规避了假票融资的资金风险。
今后,交通银行广东省分行将进一步强化营运人员风险管控能力,严控票据业务操作环节,加强票据的真伪鉴别、要素审查、查询等环节把关,做好从业人员培训,防止伪造变造票据和克隆票据流入交行,保护客户资金安全及银行声誉。