“对我来说，合规履职与我的日常工作息息相关，保持敬畏之心，才能让我在工作中一步一个脚印地成长、进步。”在参加新设机构合规宣讲课之后，浙商银行广州分行大堂经理小王说道。

2022年，浙商银行广州分行为深入贯彻落实总行关于全面开展风险防控“四大行动”的工作部署，分层级，有纵深地开展了形式多样的风险合规文化教育活动，宣贯风险合规文化理念，推动内控合规管理长效机制建设。

率先垂范，践行 “合规从高层做起”

2022年7月，浙商银行广州分行党委书记、行长楼瞿华为全体中层干部讲述了一堂生动的警示教育课，以“向合规经营要效益”为主题，通过分析广东省内银行业涉刑案件的最新数据与典型案例，谈体会、谈问题、谈措施，引导各级干部员工牢固树立合规经营理念。各分管行领导、分支行主要负责人，也组织本条线、本机构员工，分层开展了“合规课”“警示教育课”活动，将风险合规文化理念，层层向下传导。

与此同时，浙商银行广州分行领导班子坚持每月召开一次专题会议，研究内控合规突出问题或重要工作，并将该项工作向分支行延伸。自活动开展以来，分行已召开了6次专题会议，研究议题13项，形成工作措施33条。针对年度监管意见落实等重要工作，在会议中采取责任部门逐项汇报、整改措施逐项会审的方式，用实际行动把增强监管信任摆在合规管理的首要位置。

纵深推进，着力加强分支机构内控合规管理

开业7年来，浙商银行广州分行已在粤港澳大湾区开设了5家二级分行、3家同城支行，管理半径长、人员结构新，是分支机构内控合规管理的难点、痛点。

在本次活动中，浙商银行广州分行专门组建了合规宣讲团，由分管行领导带队，赴分支机构进行宣讲、辅导。主动拜访当地监管机构，并帮助分支行梳理内外部检查问题，找短板、补缺陷。活动开展以来，宣讲团已实现分支行走访、辅导全覆盖。

此外，浙商银行广州分行对开业届满1年的江门、惠州两家二级分行开展了开业后评估工作，对珠海二级分行开展了全面内控审计，覆盖经营发展、风险管理、内控合规等方方面面。在此基础上，由总行审计部进行了复评，通过上级行“问诊把脉”，有效促进分支行在内控合规管理上主动作为、积极提升，为业务持续健康发展保驾护航。

抓铁有痕，发挥违规行为整治的震慑效应

活动中，浙商银行广州分行认真梳理了过往内外部检查 “四张”清单，在对108项整改提升措施逐项开展 “回头看”的基础上，开展了延伸检查，对部分员工违规行为开展了专项整治，形成了良好的震慑效应。

在日常管理中，持之以恒抓好案防计划制订与跟踪、制度体系建设与完善、案防排查的监督与落实、员工行为的摸排与报告、技防系统的刚控与预警、典型问题的处理与通报这“六件事”，以“发自内心的敬畏”规范员工行为，增强合规自觉，确保涉刑案件“零发生”。

针对新员工，浙商银行广州分行建立了入职合规面谈机制，由部门主要负责人与新员工“一对一谈合规”。同时，定期组织开展新员工“合规第一课”与座谈活动，面谈面授风险合规文化理念。同时，针对因专项处罚暂停履职的员工，建立了合规约谈机制，将谈话情况、整改情况作为重新上岗的重要评估依据。

踏石留印，使风险合规文化理念深入人心

在合规文化氛围的营造上，浙商银行广州分行以“入脑入心”为目标，采取了多项立体化、常态化措施。例如，每周一向全体员工推送“合规小贴士”，聚焦监管政策、行业规范，搭配内外部热点案例解析，深入浅出地宣贯应知应会的合规文化知识，在员工中形成了“周一上午学合规”的习惯动作。

又如，分行印制了《员工禁止行为规定》手册下发全员，同时举办了合规文化在线答题、合规征文活动，把人人学合规、人人论合规落到了实处。

在办公区域，分行布置了合规与清廉主题文化墙，通过大屏幕播放合规专题小视频，在分支行设立清廉标杆点，将风险合规文化教育与清廉金融文化教育有效融合、一体推进。

“分行今年开展的风险合规文化教育活动，为管理人员提供了有效的抓手与方法，为基层员工形成了明确的要求与规范。开展业务前，我会先去找一找制度里有没有禁止规定，了解一下有没有监管处罚或者通报的典型案例，不碰红线底线，从某种程度上讲就是创造效益。” 浙商银行广州分行某部门业务骨干如是说。

下一阶段，浙商银行广州分行将持续推进风险合规文化教育常态化工作，进一步牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，强化内控合规履职管理，让风险合规文化理念深入人心，推动业务健康合规发展。